Från praktiska fall till professionell trygghet – tre röster från tidigare deltagare

Tomas Bergman,
Kapitalrådgivare, LF Halland

Vilka var dina förväntningar innan du började?

– Jag har haft kollegor som gått utbildning tidigare hos IFU, så jag tyckte att jag hade en ganska bra bild av vad som skulle komma och vad jag kunde förvänta mig. Ändå överträffade utbildningen mina förväntningar, vilket till stor del är de kompetenta föreläsarnas förtjänst.

Vad har du haft störst praktisk nytta av i ditt arbete efteråt?

– Här måste jag svara skattedelen. Att kunna föra en djupare diskussion med kunderna och få dem att på ett enkelt sätt förstå fördelarna med att göra på det ena eller det andra viset.

På vilket sätt har utbildningen påverkat din professionalism i rådgivningsrollen gentemot kunder eller arbetsgivare?

– Utbildningen har gett mig en större trygghet att våga gå in i djupare diskussioner med mina kunder inom ämnen som jag tidigare inte kände mig lika trygg i.

Hur upplevde du upplägget på utbildningen – nivån, tempot och balansen mellan teori och praktik? 

– Jag har varit väldigt nöjd med utbildningen i sin helhet. Jag personligen känner att jag har haft nytta av min yrkeserfarenhet i många delmoment där vi gått in på djupet. Att de olika utbildningsdelarna har varit under längre perioder har varit till stor fördel, då jag haft möjlighet att låta allt sjunka in undan för undan. Om jag skulle få önska något så skulle det ha varit fler fysiska träffar. I vissa delmoment kan jag se en fördel i att både börja och avsluta med fysiska utbildningstillfällen.

En stor del av utbildningen bygger ju på case-arbeten i studieteam och gemensamma diskussioner – hur upplevde du detta arbetssätt?

– Fördelen med detta är gruppernas konstruktion. Att hjälpas åt att gå djupare i dessa case och diskutera olika frågeställningar, utifrån våra olika erfarenheter och tidigare kunskaper gör att man får en djupare förståelse.

Vem tycker du har störst nytta av att gå IFU:s Diplomerad liv- och tjänstepensionspecialistutbildning?

– Jag kan verkligen rekommendera utbildningen till kollegor i branschen. De föreläsare som vi har haft i de olika delutbildningarna har varit extremt pedagogiska och kunniga i sina ämnen. De har verkligen förmågan att på ett lätt sätt kunna förklara i många fall komplexa delar på ett förståeligt sätt. Utbildningen skulle jag säga riktar sig till rådgivare som arbetar med lite mer komplexa kund-case. Som till exempel liv- och pensionsrådgivare, kapitalrådgivare samt företagsrådgivare.

Och slutligen har du något medskick eller tips till nya deltagare?

– Som alltid när man ska lära sig nya saker – börja i tid. Då få kunskapen möjlighet att sjunka in. Du hinner reflektera, koppla till dina egna erfarenheter och komma på relevanta frågor att ställa. När kunskapen får landa ordentligt har du den med dig i resten av ditt yrkesliv.

 

---

Cecilia Tibblin
Försäkringsförmedlare Liv & Pension, LF Blekinge

Hur var din situation och dina förväntningar?

– Jag jobbade tidigare som försäkringsrådgivare på privatsidan och hade ingen erfarenhet alls av liv och tjänstepensioner. Jag visste endast att jag behövde den här utbildningen för att kunna jobba med min blivande tjänst som försäkringsförmedlare Liv- och pension till egenföretagare.

Motsvarade utbildningen dina förväntningar?

– Jag trodde inte att utbildningen skulle vara så omfattande och bred som den var, så den överträffade verkligen mina förväntningar.

Vad har du haft störst praktisk nytta av i ditt arbete efteråt?

– För min del har jag mest nytta av juridiken, placeringsrådgivningen och de områden som berörde liv- och pensionslösningar för egenföretagare. Jag kommer att träffa egenföretagare och då lägga upp pensionsavsättning samt försäkringar för företagaren och eventuella anställda. Berörs gör även deras familjeförhållande, vem som ärver om företagaren avlider. Då ska vi också rekommendera vilka försäkringar som kan behövas. Behöver de skriva testamente, äktenskapsförord eller aktieägaravtal, till exempel.

– Sparande lägger vi upp i företaget förutom pensionen och där kommer placeringsrådgivningen in. Även delen med företagsekonomi har jag nytta av då vi tittar på företagens årsredovisningar och bokslut för att se vilket utrymme det finns för avsättningar.

På vilket sätt har Diplomerad Liv- och tjänstepensionsspecialist påverkat din trygghet och professionalism i rådgivningsrollen gentemot kunder eller arbetsgivare?

– Jag känner att utbildningen verkligen har gett mig en stadig grund och en helhet över någonting jag inte kunde så mycket om tidigare. Jag känner mig trygg att ge mig ut i arbetslivet för rådgivning. Utbildningen har ju även berört de kollaktivavtalade pensionerna och socialförsäkring vilket också ligger till stor nytta för mig i min yrkesroll då frågor om dessa alltid kommer. Så nästan alla delarna i utbildningen har för mig varit användbara.

Hur upplevde du nivån och tempot?

– Den varierade beroende på vilken utbildningsdel jag läste. Någon del var väldigt enkel utan något prov och någon annan väldigt omfattande. Jag upplevde också att de dagar som utbildningen skulle kunna klaras på inte riktigt stämde för mig. Jag behövde lägga betydligt mer tid vilket många kurskamrater också behövde. Men då hade jag inga förkunskaper alls.

Och hur upplevde du de olika utbildningsformaten?

– Jag hade önskat fler lärarledda tillfällen för Placeringsrådgivningen. Det blev där svårt för mig att veta hur mycket och vad jag skulle ta in av materialet. På kursen med kollektivavtalade pensioner och socialförsäkring var det väldigt många webinar och case-arbeten, vilket jag tyckte var bra. Jag tyckte att det var ett bra upplägg med casearbeten, dels för att få bolla det med andra, få lärdom och ta del av deras tankesätt och träffa studiekamrater. Men även för att känna av på vilken nivå jag själv låg på.

Vem tycker du har störst nytta av att gå?

– I den rollen jag själv arbetar tycker jag absolut att man har stor nytta av den då den ger en bred grund. Jag har gjort Insursec för livförsäkring, men jag tycker att den här utbildningen ger mig bättre grund att stå på i min roll. Främst tror jag för att den är längre och man går in djupare på varje område. I vilka andra yrkesroller man har användning för den vet jag inte men alla delar läses ju separat så för den som jobbar med eller ska jobba med placering är placeringsrådgivningen väldigt bra. Juridiken som även innehåller skatterätt är också bra för de som jobbar mot det.

Avslutningsvis, har du något medskick eller tips till nya deltagare eller någon som funderar på att anmäla sig?

– Diplomerad Liv- och tjänstepensionsspecialist är en bra utbildning som ger en mycket god kunskap för oss i branschen, och även en hel del kunskap som borde tillhöra allmänutbildning. Ta det lugnt med inläsningen, stressa inte, ta anteckningar och ställ många frågor så kommer det gå lysande!

 

---

Morgan Gullström
Pension & Försäkringsrådgivare, Futur

Hur såg din situation ut innan du började utbildningen Diplomerad liv- och tjänstepensionsspecialistutbildning?

– Efter ett år på vår kund- och mäklardisk fick jag chansen att jobba som säljstöd åt våra rådgivare, något som tre månader senare ledde till att jag fick jobbet som rådgivare. Det blev då tydligt vilka kunskapsluckor jag hade och som jag behövde fylla. Jag var väldigt taggad och nyfiken på vad jag skulle lära mig under utbildningen.

Vad har du haft störst praktisk nytta i ditt arbete efteråt?

– Om jag var tvungen att välja ett område, så skulle jag säga det moment som handlade om kollektivavtal och hade extra fokus på ITP. Detta då den individuella pensionsmarknaden i mångt och mycket utgår från ITP. När jag träffar olika företag så upplever jag att de oftast vill spegla kollektivavtalens förmåner. Genom att ha bra koll så kan jag hjälpa dem på ett enkelt och tydligt sätt.  Jag vill dock belysa alla grupparbeten och diskussioner under utbildningen som de mest givande. Jag känner att jag utvecklat min kommunikation och hantering av kritiska frågor, något som är bland det allra viktigaste inom mitt yrke för att uppfattas som professionell.

– Förmodligen det bästa med utbildningen var alla studiekamrater. De gav mig nya insikter och gjorde att jag fick tänka till och ibland tänka om. Jag upplever att jag fick en helt annan syn på yrket och lärde mig att jag kan tackla ett problem på olika sätt.

På vilket sätt har din utbildning påverkat dig i rådgivningsrollen?

– Jag känner mig lugnare och tryggare i min grundkunskap och även om jag är långt ifrån färdiglärd, så känner jag att jag kan skapa värde i varje rådgivningsmöte. Jag känner att jag i varje möte kan ställa relevanta frågor som får mig att verkligen förstå kundens situation och specifika behov. Det ger mig goda förutsättningar för att erbjuda relevanta lösningar.

Hur upplevde du nivån och tempot?

– Jag jobbade heltid vid sidan av mina studier så jag upplevde tempot som något högt emellanåt. Samtidigt hade jag inte velat ändra på upplägget. Balansen mellan teori och praktik var nästintill optimal och jag upplevde att man hela tiden fick öva på varje moment. Det gjorde att utbildningen aldrig upplevdes som läs-tung.

En stor del av utbildningen bygger ju på case-arbeten i studieteam och gemensamma diskussioner – hur upplevde du detta arbetssätt?

– Jag uppskattade verkligen att utbildningen kombinerade teorin med praktiska moment, i form av presentationer och gruppdiskussioner. Det är genom att stå inför gruppen och förmedla informationen som din kunskap testas på riktigt.

Vem skulle du rekommendera att gå IFUs Diplomerad liv- och tjänstepensionsspecialistutbildning?

– Jag är säker på att utbildningen är nyttig för alla inom branschen men jag skulle särskilt rekommendera de personer är nya i sin roll som eller för de som skolar om sig från bankrådgivare.  Jag skulle rekommendera utbildningen för att man verkligen bygger en kunskap som skapar värde för kund och ger en själv trygghet i sin rådgivning sen lär du känna branschkollegor som gör utbildningen mycket roligare.

 

---

IFU:s specialistcertifikat och -diplom ger dig fördjupande och breddande kunskaper inom livförsäkringsområdet. Utbildningen ger dig verktygen att pedagogiskt hjälpa kunder att välja rätt försäkringsskydd och pensionslösningar

Läs om programmet eller kontakta oss så berättar vi mer.